江苏：一宣二查三治四打　精准施策靶向发力

□记者 于晗

近年来，各类经济活动日益活跃，非法金融活动呈现高发态势。在国务院处置非法集资部际联席会议指导下，江苏各级党委政府深入贯彻落实习近平总书记系列重要讲话精神，紧盯防范化解重大风险攻坚战目标任务，深入推进打击和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动，形成了“一宣二查三治四打”的工作模式，有效扭转了当地非法集资高发态势，为经济社会健康发展做出积极贡献。

王梓/制图

一个目标，广泛宣传

“网络教育”“融资贷款”“兜售口罩”，由于疫情因素，近来，不法分子打着各类噱头，从事非法吸款、诈骗等违法金融活动，使部分企业、群众上当受骗，财产受损。由于非法集资活动“上网跨域”且层出不穷，为了减少非法集资的参与人数，从源头打击非法集资行为，“防非宣传”必须走在前面，落在实处。

围绕“减少非法集资参与人数”这一工作目标，近年来，江苏省处非工作领导小组持续开展宣教活动，普及法律法规和金融知识，让社会公众广泛知晓非法集资的非法性、欺骗性和危害性，最终实现不敢参与、不想参与非法集资的社会效果。目前，江苏已形成了省市县乡四级联动、各级处非工作领导小组成员单位全面参与的宣传教育体系。

江苏省处非办相关负责人告诉记者，省处非工作领导小组一年两次印发集中宣传教育工作方案，明确各成员单位宣传任务分工，要求结合部门资源优势全面参与宣传。各部门、各级政府不断拓宽宣传渠道，组织开展了大量宣传活动。宣传活动进机关、进社区、进楼宇、进企业、进学校、进村组、进家庭，广播、电视、报纸、公园、学校、机构网点全覆盖，“七进、六覆盖”已成为江苏处非宣传的特色之一。

此外，在宣传教育工作中，江苏省聚焦重点，提高宣传的精准度。针对案件高发的重点领域、重点区域和老年人、青年学生等重点群体，该省加大宣传力度，加强风险排查，不留宣传死角。聚焦风险防范，提醒投资人远离非法集资，防止“竹篮打水一场空”。同时，聚焦中小微企业融资难、融资贵、融资繁等问题，搭建江苏省综合金融服务平台，引导有融资需求的企业通过平台直接对接各类金融机构。

二个手段，深入排查

为了遏制非法金融活动高发势头，保护人民群众财产安全，江苏省处非办和江苏省政务办合作共建，依托江苏12345在线服务体系，2019年初，建立了覆盖全省的“电话、APP、微信公众号”三位一体非法集资等非法金融活动举报平台，为广大社会公众积极参与防范和打击非法金融活动开辟了更加便捷畅通的渠道。

江苏省还开发了“金融网点网格化监测预警信息员报名系统”，建立了基于信息员手机号码的线索识别系统。每条风险线索来源可以精确到每个信息员，落实到每个网格，通过12345非法金融活动举报平台按属地原则及时转办交办，实现了“来源可追溯、线索可定位、处置有实效”的风险全流程处置机制。

江苏省处非办相关负责人向记者表示，处置非法集资必须早发现、早预警、早处置，为此，要牢牢抓住线上监测和线下排查两个关键，线上线下联动、技防人防协同，综合运用网络监测、群众举报、线下排查等手段，不断提升发现风险的能力。

结合省公安厅、处非办搭建的非法金融活动监测预警平台（系统），目前，江苏已基本构建非法金融活动监测预警平台、12345非法金融活动举报平台、金融网点监测预警非法金融活动网格化机制共同发力、互为补充的群防群治格局。形成了预警交办、核查反馈工作闭环。截至2019年底，江苏省通过12345非法金融活动举报平台受理举报或咨询7000余件，所有线索均按流程核查处置。

三个维度，统筹治理

“坚持源头治理、系统治理、协同治理。”记者在采访中了解到，对于处置非法集资活动，江苏省各地各部门已经走出了一条非法集资风险全链条专项治理的路子。

对拟从事涉及“金融”等21个字样的企业，江苏省将关口前移，深入了解股东意图、资金实力和业务能力，对缺乏能力的进行劝退，对不从事金融的进行引导，对坚持要从事相关业务的，依法明确监管部门，对未明确监管部门的一律不予登记。除此之外。江苏省还构建“传统媒体+互联网+户外”三位一体广告监测体系，持续检查广告经营者、发布者，对“打擦边球”的进行行政约谈，对违法违规的进行立案查处。

在江苏省处非办相关负责人看来：“防范和处置非法集资要运用系统思维，需要建立健全事前准入、事中监管、事后查处的全生命周期的全链条治理体系。加强部门间协同作战，搭建共享共治平台，有利于形成处非工作合力。”

从已发案件来看，大部分涉案主体都是一般工商企业，未获得金融业务许可。为此，2019年省市场监管部门会同公安、地方金融监管部门，采用“双随机、一公开”抽查方式，检查投融资类企业4.37万家。对经营异常、超范围经营等行为，及时采取约谈、警示、列为异常、上黑名单等措施。对重点领域，行业管理部门强化排查监管。对于涉嫌违法犯罪的单位和个人，强化行政执法和司法打击，组织防控处置风险隐患。

四个模式，坚决打击

江苏省处非办相关负责人告诉记者，今年以来，江苏全省通过相关举报平台受理举报或咨询500多件，所有线索均按流程核查处置。此外，江苏全省各级公安机关、检察院和法院上下联动，坚持打早打小、依法严惩，以打促防、以打促稳，跨部门跨地区通力协作，牵头查办了数百起省内案件，配合查办了一系列跨省案件。

在相关案件的侦办过程中，江苏已形成了“摸清底数及早打击”“数据共享精准打击”“合成作战专案打击”“跨省协作联合打击”四种处置模式。在江苏省公安厅组织下，江苏省公安机关坚持情报先行、打早化小，做到“四清四见底”，摸清重点领域风险底数。对于反映强烈的问题企业，公安机关一经确认，严厉打击。此外，各政法机关和相关部门积极协同配合，整合债务诉讼信息、投融资企业数据等，不断提高打击精准度。

对重大案件，江苏省公安机关实行省市捆绑作战、领导实地盯案、警种合成攻坚的战时机制，检察机关提前介入导侦，构建“捕、诉、监、防、研”一体化办案模式，人民法院提前了解案情，深入研究司法办案。对一般案件，则采取一案一专班机制。对于涉及江苏省的跨地区案件，去年以来，江苏省协查外省非法集资案件超过300起，全力配合做好一批跨省案件协同和属地稳控工作。