科技护航年金管理
发布时间：2020-03-16 09:46:37 作者： 来源：中国银行保险报网
□记者 朱艳霞
保险机构作为企业年金、职业年金市场的重要参与者，提供养老金管理相关服务。在新冠肺炎疫情期间，各专业养老险公司依托专业优势，分析疫情对未来工作方式、服务手段等产生的影响，在重点、难点服务问题上转变思路，通过深入推进科技创新，加快推进数字化服务转型升级，采用新的科技手段，确保了疫情期间年金管理需求的快速应对。
职业年金管理 网上平台带来便捷服务
保险机构具有较强的风险管控和长期资金管理专业技术，能够为各类养老资金长期保值增值提供相关服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构受托管理职业年金2400亿元，投资管理规模近1300亿元。此外，保险业还在配合相关部门探索开发与职业年金领取相衔接的养老年金保险，以实现养老金年金化终身领取。
“叮铃叮铃”，几声电话铃声响起，是某省社保局给中国人寿养老险公司职业年金部打来的电话，就疫情期间为其开通基金监督网上服务平台带来便捷管理服务表示感谢。
据了解，正当全国各省职业年金陆续上线投资运营之际，新冠肺炎疫情突然暴发，给中国经济和资本市场带来了新问题，职业年金基金投资业绩、全计划管理情况也备受关注。针对各地代理人希望能够就职业年金投资监督实现实时便捷管理的需求，中国人寿养老险公司推出基金监督网上服务平台，为代理人开通平台账号，足不出户、一键登录，通过手机等客户端就能方便快捷地了解全省职业年金投资运营情况，获得了代理人充分认可。
同时，考虑到各地“不见面”远程办公实际情况，中国人寿养老险公司缩减基金监督网上服务平台申办流程，制作图文介绍材料，通过邮件、微信、视频电话会议等在线方式，加急录制了面向代理人的“基金监督网上服务平台操作指引微视频”。在特殊时期，以更加活泼、生动的形式协助代理人使用网上服务平台，助力代理人便捷高效地开展职业年金投资监督管理工作。截至目前，已有多个统筹区先后开通了基金监督网上服务平台账号。
值得一提的是，该平台还嵌入了“国寿年金指数”应用这一基础性工具，通过年金总指数、投资机构指数、投资经理指数、分行业指数、市场基准指数和养老金产品指数6大系列，以及收益率指数、资产配置指数、风险绩效指数3大类别进行量化分析，提供直观、高效、可比的全行业权威年金指标对标，为职业年金管理保驾护航。
企业年金管理 科技服务保障稳定运行
保险机构也是企业年金市场的重要参与者，为企业年金计划提供受托管理、账户管理、投资管理等全流程服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构共为6.7万家企业提供受托管理服务，覆盖约1400万人，累计受托管理资产8500亿元，占法人受托管理市场的70%，投资管理资产余额9000亿元，占企业年金基金实际投资运作金额的55%。
疫情期间，平安养老险公司通过各类科技服务举措保证战“疫”时期企业年金业务的稳定，做好企业年金战疫期间运营及服务，做好退休人员的年金领取与发放工作，确保企业年金业务正常有序开展。该公司企业客户可通过平安养老险“e企赢委托人系统”在线办理年金业务，如人员新增、信息变更、计划缴费、待遇支付等年金业务均支持线上提交与审核。
为确保客户第一时间掌握企业年金运营情况，泰康养老通过“远程+现场”办公相结合的业务处理模式，安排专人对接各种年金业务需求，确保年金建账、缴费、待遇支付等顺畅进行，无论个人用户、企业单位、社保机构均可随时通过电话微信联系到泰康养老客户经理及服务团队，确保年金服务24小时响应。
此外，针对疫情导致的资本市场波动，泰康养老召开多场企业年金线上投资策略会。2月21日，泰康养老举办首次面向全国年金客户的首次投资策略会，介绍泰康多级年金应急机制、疫情发生后系列应对工作、资产配置调整策略及组合下行风险管理取得的效果等，还邀请泰康资产投资专家，为客户详细介绍疫情对经济和市场的影响，并提出后续战略资产配置建议。截至目前，该线上策略会已经举办3期，1000余名来自各地政府和企业的年金相关人士参加。
投管业务 为客户守护财富
根据全国社会保障基金理事会发布《基本养老保险基金证券投资管理机构评审结果公告》，现有平安养老险公司等6家保险机构获得基金投资管理人资格，并提供相关服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构投资管理的基本养老保险基金超过700亿元。
疫情暴发后，交易所临时通知将1月31日从交易日改为非交易日，影响到平安养老险公司发行的近百支资管产品、近千万客户的基金申赎和收益分配数据准确性。
平安养老险公司迅速成立了“休市影响业务紧急处理小组”，并启动交易日变动应急预案，召集休假中的20名业务和科技骨干人员，充分利用平安云、智能监控平台、自助发布平台、云桌面、存储自动恢复、异常数据自动比对等科技平台和技术手段，有序展开交易、清算、估值、销售等10个受影响投资业务系统的交易日历修改和各项投资业务数据修正工作。
短短5天时间，紧急处理小组协调平安科技、交易所、托管行等多家机构支持，沟通支付宝、微信、京东、百度、银行、证券等40多个销售渠道同步完成系统协作，涉及到保险、年金、职业年金、三方资管等200多个组合，近千亿资产重新估值定价，700多万客户的收益重新计算，提前化解了由于交易日变动给投资交易、客户收益、系统稳定等造成的潜在风险。
□记者 朱艳霞
保险机构作为企业年金、职业年金市场的重要参与者，提供养老金管理相关服务。在新冠肺炎疫情期间，各专业养老险公司依托专业优势，分析疫情对未来工作方式、服务手段等产生的影响，在重点、难点服务问题上转变思路，通过深入推进科技创新，加快推进数字化服务转型升级，采用新的科技手段，确保了疫情期间年金管理需求的快速应对。
职业年金管理 网上平台带来便捷服务
保险机构具有较强的风险管控和长期资金管理专业技术，能够为各类养老资金长期保值增值提供相关服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构受托管理职业年金2400亿元，投资管理规模近1300亿元。此外，保险业还在配合相关部门探索开发与职业年金领取相衔接的养老年金保险，以实现养老金年金化终身领取。
“叮铃叮铃”，几声电话铃声响起，是某省社保局给中国人寿养老险公司职业年金部打来的电话，就疫情期间为其开通基金监督网上服务平台带来便捷管理服务表示感谢。
据了解，正当全国各省职业年金陆续上线投资运营之际，新冠肺炎疫情突然暴发，给中国经济和资本市场带来了新问题，职业年金基金投资业绩、全计划管理情况也备受关注。针对各地代理人希望能够就职业年金投资监督实现实时便捷管理的需求，中国人寿养老险公司推出基金监督网上服务平台，为代理人开通平台账号，足不出户、一键登录，通过手机等客户端就能方便快捷地了解全省职业年金投资运营情况，获得了代理人充分认可。
同时，考虑到各地“不见面”远程办公实际情况，中国人寿养老险公司缩减基金监督网上服务平台申办流程，制作图文介绍材料，通过邮件、微信、视频电话会议等在线方式，加急录制了面向代理人的“基金监督网上服务平台操作指引微视频”。在特殊时期，以更加活泼、生动的形式协助代理人使用网上服务平台，助力代理人便捷高效地开展职业年金投资监督管理工作。截至目前，已有多个统筹区先后开通了基金监督网上服务平台账号。
值得一提的是，该平台还嵌入了“国寿年金指数”应用这一基础性工具，通过年金总指数、投资机构指数、投资经理指数、分行业指数、市场基准指数和养老金产品指数6大系列，以及收益率指数、资产配置指数、风险绩效指数3大类别进行量化分析，提供直观、高效、可比的全行业权威年金指标对标，为职业年金管理保驾护航。
企业年金管理 科技服务保障稳定运行
保险机构也是企业年金市场的重要参与者，为企业年金计划提供受托管理、账户管理、投资管理等全流程服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构共为6.7万家企业提供受托管理服务，覆盖约1400万人，累计受托管理资产8500亿元，占法人受托管理市场的70%，投资管理资产余额9000亿元，占企业年金基金实际投资运作金额的55%。
疫情期间，平安养老险公司通过各类科技服务举措保证战“疫”时期企业年金业务的稳定，做好企业年金战疫期间运营及服务，做好退休人员的年金领取与发放工作，确保企业年金业务正常有序开展。该公司企业客户可通过平安养老险“e企赢委托人系统”在线办理年金业务，如人员新增、信息变更、计划缴费、待遇支付等年金业务均支持线上提交与审核。
为确保客户第一时间掌握企业年金运营情况，泰康养老通过“远程+现场”办公相结合的业务处理模式，安排专人对接各种年金业务需求，确保年金建账、缴费、待遇支付等顺畅进行，无论个人用户、企业单位、社保机构均可随时通过电话微信联系到泰康养老客户经理及服务团队，确保年金服务24小时响应。
此外，针对疫情导致的资本市场波动，泰康养老召开多场企业年金线上投资策略会。2月21日，泰康养老举办首次面向全国年金客户的首次投资策略会，介绍泰康多级年金应急机制、疫情发生后系列应对工作、资产配置调整策略及组合下行风险管理取得的效果等，还邀请泰康资产投资专家，为客户详细介绍疫情对经济和市场的影响，并提出后续战略资产配置建议。截至目前，该线上策略会已经举办3期，1000余名来自各地政府和企业的年金相关人士参加。
投管业务 为客户守护财富
根据全国社会保障基金理事会发布《基本养老保险基金证券投资管理机构评审结果公告》，现有平安养老险公司等6家保险机构获得基金投资管理人资格，并提供相关服务。数据显示，截至2019年三季度末，保险机构投资管理的基本养老保险基金超过700亿元。
疫情暴发后，交易所临时通知将1月31日从交易日改为非交易日，影响到平安养老险公司发行的近百支资管产品、近千万客户的基金申赎和收益分配数据准确性。
平安养老险公司迅速成立了“休市影响业务紧急处理小组”，并启动交易日变动应急预案，召集休假中的20名业务和科技骨干人员，充分利用平安云、智能监控平台、自助发布平台、云桌面、存储自动恢复、异常数据自动比对等科技平台和技术手段，有序展开交易、清算、估值、销售等10个受影响投资业务系统的交易日历修改和各项投资业务数据修正工作。
短短5天时间，紧急处理小组协调平安科技、交易所、托管行等多家机构支持，沟通支付宝、微信、京东、百度、银行、证券等40多个销售渠道同步完成系统协作，涉及到保险、年金、职业年金、三方资管等200多个组合，近千亿资产重新估值定价，700多万客户的收益重新计算，提前化解了由于交易日变动给投资交易、客户收益、系统稳定等造成的潜在风险。
